首批40只基金入围个人养老金基金：业绩是关键

证监会网站显示，11月11日，23家基金公司发布了针对个人养老金单独设置Y类份额基金的公告。

截至记者发稿时，首批40只个人养老金基金产品名录公布，涉及23家基金公司，包括易方达基金、中欧基金、汇添富基金、博时基金、华夏基金、嘉实基金、广发基金、工银瑞信基金、招商基金、银华基金、天弘基金、鹏华基金、南方基金、民生加银基金、景顺长城基金、交银施罗德基金、建信基金、华商基金、华安基金、万家基金、富国基金、大成基金、中银基金等。

每家基金公司旗下最多不超过2只产品入围首批个人养老金基金，这些入围产品都设立个人养老金专属“Y份额”。

以博时颐泽平衡养老三年FOF为例，增加Y 类基金份额后，原基金份额转为A类基金份额。

投资者申购Y类基金份额，管理费和托管费将享有五折的费率优惠，不收取销售服务费。具体来说，管理费率（年费率）为0.30%，托管费率（年费率）为0.05%。其余与A类基金份额运作一样。

Y 类基金份额为针对个人养老金投资基金业务设立的单独的基金份额类别，投资人将通过个人养老金资金账户购买 Y 类基金份额参与个人养老金投资基金业务。根据个人养老金账户要求，个人养老金投资基金相关资金及资产将封闭运行，其基金份额申购赎回等款项将在个人养老金账户内流转。

自2018年8月首批养老目标基金核准以来，我国的养老FOF数量稳步增加，规模持续扩大。

规模方面，截至2022年三季度末，我国养老FOF规模为945亿元。数量方面，截至2022年三季度末，我国养老FOF共188只（A/C类合并为一只计算）。

根据11月4日证监会发布的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）中第十条的要求，目前拟纳入首批个人养老金基金的产品须为最近4 个季度末规模不低于 5000 万元或者上一季度末规模不低于 2 亿元的养老目标基金。

天相数据显示，截至2022 年 9 月 30 日，共计有 137 只基金满足规模要求，45 家管理人有符合个人养老金投资要求的在管产品，其中，基金产品管理数量最高的是华夏基金(9 只) ， 基金产品管理规模最大的是交银施罗德基金 。

但目前仅有23家基金公司的40只产品公告设立Y 类基金份额，即成为个人养老金基金。

一位大型基金公司的人士告诉记者公司两只入围首批个人养老基金的标准，“我们选了不同的两种类型——一只是目标风险型FOF，一只是目标日期型FOF；一只时间比较久，一只是业绩比较好。”

另一家大型基金公司的人士也表示，公司有多只产品符合个人养老金基金的要求，目前入围首批个人养老金基金的是成立时间较久和业绩较好的两只基金。

总体来看，各家基金公司普遍选择了业绩较好的养老FOF作为首批个人养老金基金。

来源：21世纪经济报道