重磅！深圳宣布启动资本市场金融科技创新试点

11月8日，深圳宣布启动资本市场金融科技创新试点。

据悉，中国证监会决定在深圳开展资本市场金融科技创新试点，是落实综合改革试点首批清单要求、加快建设全球金融科技标杆城市的重要举措，为深圳资本市场金融科技创新发展提供了难得的机遇。

此前，为稳妥推动新一代信息技术在资本市场各个业务领域的应用实施，中国证监会决定开展金融科技创新试点，并在2021年2月将北京作为首批试点推出。2021年10月，深圳等四座城市获批资本市场金融科技创新试点资格。

监管希望，借此构建与资本市场数字化发展相适应的基础制度体系，探索建立统筹协调、科学有效的资本市场金融科技监管体制机制，打造包容审慎的金融科技监管环境，稳妥推动新一代信息技术在资本市场各个业务领域的应用实施，促进形成资本市场金融科技稳妥发展的良性生态，服务构建新发展格局。

“资本市场金融科技发展势头向好，但也面临挑战。”中国证监会科技监管局局长姚前指出，深圳证券期货经营机构应深刻理解资本市场金融科技创新试点核心是制度创新、底线是防范风险、目的是促进发展的内涵，并对做好资本市场金融科技创新试点在深圳落地实施工作提出具体要求，希望探索构建资本市场金融科技创新的“深圳样板”。

深圳证监局党委书记、局长李至斌也强调，经营机构要建章立制，实现文化建设与自身实际相结合、金融科技创新与业务升级发展相结合、科技文化建设与公司目标定位相结合；自律组织要发挥效能，要积极发挥交流研讨平台、教育培训平台和宣传展示平台功能；监管部门将加强监管，守住准入关口、守住风险关口、守住底线关口。

科技和金融，一直是深圳两张不可忽视的名片。

具体而言：

经纪业务方面，金融科技主要强化了券商客群的广泛化和服务的差异化，从招揽客户的方式和渠道、身份识别与适当性管理、交易高效便利、服务精准智能等方面有显著提升，有效推动经纪业务转型；

投行业务方面，人工智能技术等金融科技手段，实现电子底稿、智能底稿、关联方智能核查，助力投行项目组挖掘优质企业，降低了投行业务的风险；

资管业务方面，运用大数据技术分析提升适当性管理水平，对上千只资管产品实时计算分析，实现高效、风险可控的投资交易流程；

自营业务方面，赋能信用研究、量化交易和做市业务；

融资融券方面，则运用金融科技手段提升风险把控能力，提升了信用风险监测的预见性和精准度。

“数字化转型对辖区证券行业生态与竞争格局带来深刻变化。”有业内人士表示，例如推动行业能力升级，进一步提升证券行业在资本市场的配置作用，有助于应对行业日益激烈的竞争态势。打造创新模式孵化的生态体系，证券行业各个角色的共同努力和推进，形成一个创新的行业数字化生态和完善的数字化产业链。实现穿透式监管和联动处置，进一步防控金融风险。