面对大量金融机构入驻小镇，金融小镇该如何做风控？

2016年之后，由于P2P及非法集资的大量出现，全国大部分地区都叫停了 “投资类”公司的设立，但是也有一些地区继续开放。随着监管的深入，这些区域也在不断的转型升级，通过与政府和监管部门的合作，形成了一个个有特色的金融小镇（基金小镇）。

2018年，私募风险事件的频发，各基金小镇的注册入口也处于动态变化中。由于目前能够注册带有“投资类”、“金融类”“基金类”名称的公司仅是各个地方的金融小镇（基金小镇），那么面对如此多的金融类机构入驻，金融小镇该如何做好风控措施？

1、成立风控委员会，做好前期筛查工作

由上海玖豫企业发展有限公司与政府合作运营的18个金融小镇，基本上都成立了成立合规风控委员会，与金融监管部门加强沟通和合作，专司拟入驻机构事前审核、事中监管和事后处置，实行一票否决制。

2、利用大数据防范金融风险 打造健康金融生态

金融发展深度融合现代信息技术，通过运用大数据技术，提升金融风险防范能力，加强风险预警能力建设。利用大数据协助地区金融小镇对私募股权投资及创业投资机构、基金的初步评估，完成基金、机构入驻前的前置审核。

上海玖豫企业发展有限公司开发建设“晓资汇”智慧监测平台，利用大数据手段，设置“冒烟指数”，集行业风险预警、内外数据融合、监管统计分析、部门协同办公于一体，着力解决传统金融监管模式中存在的风险监测预警难、实施防范监管难、数据信息汇总难和企业情报获取难等难题。

3、形成的筛查流程制度，做好风险筛查和管理

（1）启动：明确稽查工作内容及安排，包括确定稽查方法、日程、流程；根据稽查工作安排，组建稽查工作小组；

（2）稽查执行：中国证券基金协会、工商部门等信息以及清科数据库等进行大数据筛查，通过合规文件资料核查、电话访谈、实地考察等方式了解目标机构；

（3）整理/汇总资料：整理稽查目标机构提供的书面材料，根据稽查工作要求和安排，补充资料；

（4）撰写稽查报告：基于考察、资料汇总等方式，梳理稽查目标机构信息，对照相关监管规定，并得出相关结论；

（5）内部复核：通过工作小组内部讨论，完善稽查报告和结论；

（6）递交汇报：递交完善后的机构风险稽查报告。

通过以上步骤的工作流程进行机构的风险稽查，促进机构落地金融小镇，创建金融小镇的健康金融生态。

4、制定相关规定文件，逐步完善风控措施

制订《招商、运营、管理和服务方案》，作为项目发展的纲领性文件，做到全方位、全流程、全生命周期的服务和管理，并在运营过程中逐步完善风控措施，做到风险管理的可测、可控和可承受。

文章来源：私募通   文章整理：金融小镇网