私募基金产品为何要补备案？

何为补备案

“补备案”是指未按照私募基金管理人根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法 （试行）》第十一条规定，在私募基金募集完毕后 20 个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，甚至还开展了投资运作。

为何要补备案

一、控制法律风险

（一）私募基金没有备案可能涉及刑事法律风险

以投资为目的设立的、投资资金来源非单位内部人员的公司或合伙企业，如果没有进行基金备案，一旦发生纠纷，无论投资者是否符合合格投资者条件，募集的发起人与基金管理人都将存在被追究刑事法律责任的风险。

（二）私募基金没有备案可能涉及的行政监管、处罚法律风险

私募基金没有备案可能涉及的行政监管、处罚法律风险，证券投资基金法及其他相关法律法规都有明确规定。根据规定：

1、如果没有进行私募基金备案，那么只要企业的名字只要涉及基金、基金管理，即存在被处罚的风险（符合其他金融监管部门或金融行业协会条件且已登记备案的除外）；

2、即使符合私募基金募集管理办法等监管要求，不备案就存在被处罚可能；

3、不但可以处罚管理人，也可以处罚投资者。

（三）私募基金没有备案可能涉及民事法律风险

如果私募基金产品已经登记备案，并且按照监管规定履行了合格投资者确认、投资适当性匹配、基金风险揭示等流程，即使后续发生亏损风险，投资者也可到法院索赔。而如果私募基金跳过了备案环节或者没有按照自律监管规定运营，就不会被纳入自律监管范围，自然也就无法享受到私募基金产品及私募基金管理人之间财产独立、风险隔离等保护。

二、享受政策优惠

基金小镇的税返奖励与补贴。目前各类地方园区、基金小镇都对注册在当地的管理人企业和基金企业是否去基金业协会备案提出了不同程度的要求，大部分基金小镇要求新设企业在企业成立后6个月内向基金业协会提出备案申请。这就意味着，想要享受小镇定制化服务、监管机构联动、小镇母基金活动、投融圈对接等服务，申请地方增值税、个人与企业所得税、印花税的税收返还奖励，购置或租用办公用房补贴、重点项目投资建设补贴、人才补贴等优惠政策，完成相关备案将是这一切的前置条件。（金融小镇网转载自共青城基金小镇官微）